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Suchbegriff: Regulierung & Recht

Schweizer Banken navigieren auf dem FuW Vision Bank Forum zwischen regulatorischer Sicherheit und digitaler Innovation. Während die Finma eine strengere Aufsicht und den Swiss-Finish-Regulierungsansatz verteidigt, treiben Banken wie Swissquote die KI-Transformation und das NextGen-Banking voran. Die Branche steht vor Herausforderungen durch die Deregulierung in den USA und den Wettbewerb durch Neobanken wie Revolut, während sie gleichzeitig versucht, die Wettbewerbsposition der Schweiz im Private Banking zu erhalten.
Eine Rezension des Buches „Money Laundering and Crypto-Assets: A Socio-Technical Approach to Financial Intelligence” von Dr. Steven Meighan, das eine eingehende Analyse der Trends im Bereich der Krypto-Geldwäsche liefert und die irische Finanzermittlungsstelle als Fallstudie vorstellt. Das Buch bietet praktische Einblicke für Compliance-Experten und Strafverfolgungsbehörden und kombiniert empirische Forschung mit interdisziplinärem Fachwissen in den Bereichen Informatik, Recht und Polizeiarbeit, um die Herausforderungen der Regulierung von Krypto-Assets bei der Prävention von Finanzkriminalität anzugehen.
Europa sucht aufgrund von Bedenken hinsichtlich der digitalen Souveränität und nationaler Sicherheitsrisiken zunehmend nach Alternativen zu US-amerikanischen Technologieprodukten in den Bereichen Cloud-Dienste, Messaging und Software. Regierungen und Experten drängen auf europäische Lösungen, beispielsweise durch Initiativen wie den Ersatz von Microsoft-Produkten durch Open-Source-Software in öffentlichen Verwaltungen. Zwar gibt es europäische Alternativen, doch gehören höhere Kosten und geringerer Komfort zu den Herausforderungen. Die Debatte spiegelt die wachsenden geopolitischen Spannungen und die Besorgnis über die übermäßige Abhängigkeit von US-amerikanischen Technologieriesen bei kritischen Infrastrukturen wider.
FATF-Präsidentin Elisa de Anda Madrazo bereitet sich auf eine wegweisende Plenarsitzung in Mexiko-Stadt vor, während die AMLA ihren Zeitplan für die Überarbeitung des Compliance-Rahmens der EU bekannt gibt. Der Artikel behandelt außerdem die neuen CFCC-Open Days, Ermittlungen wegen Geldwäsche im italienischen Fußball, personelle Veränderungen bei der FIU Niederlande und verschiedene Fälle von Finanzkriminalität, darunter Korruption in Serbien und Betrug bei First Brands.
Idorsia hat die FDA-Zulassung für sein Phase-III-Zulassungsprogramm für Lucerastat erhalten, ein Medikament gegen die Fabry-Krankheit, eine seltene genetische Stoffwechselstörung. Das Programm baut auf früheren Biomarker- und Nierenbefunden auf, wobei sich die Studie auf die Auswirkungen auf die Nierenpathologie konzentriert. Der weltweite Markt für die Fabry-Krankheit wird bis 2034 voraussichtlich ein Volumen von 4 Milliarden US-Dollar erreichen, wobei in den wichtigsten Märkten, darunter die USA, die EU und Japan, etwa 21.000 Patienten erwartet werden.
Piero Cipollone, Mitglied des Direktoriums der EZB, präsentiert den digitalen Euro als strategische Initiative zur Stärkung des europäischen Zahlungsökosystems und der Währungshoheit. In seiner Rede skizziert er, wie der digitale Euro Verbrauchern, Händlern und Zahlungsdienstleistern Vorteile bieten und gleichzeitig die Abhängigkeit von außereuropäischen Zahlungslösungen verringern würde. Das Projekt schreitet sowohl in technischer als auch in rechtlicher Hinsicht voran, wobei angesichts geopolitischer Spannungen und des digitalen Wandels ein starker Schwerpunkt auf öffentlich-privaten Partnerschaften und der strategischen Autonomie Europas liegt.
Christine Lemaitre, geschäftsführende Vorstandsmitglied der Deutschen Gesellschaft für Nachhaltiges Bauen (DGNB), erörtert Strategien zur Reduzierung der CO2-Emissionen im Gebäudebetrieb durch Anreize, nachhaltige Zertifizierungssysteme und ganzheitliche Ansätze im Bauwesen. Sie plädiert für die Abschaffung des Bundesbewertungssystems für Gebäude zugunsten etablierter Systeme mit Energieüberwachung und betont die Bedeutung von Klimaanpassungsmaßnahmen in der Planung. Lemaitre hebt ein erfolgreiches Sanierungsprojekt in Ingerkingen hervor, das mit dem Deutschen Nachhaltigkeitspreis für Architektur ausgezeichnet wurde.
Hongkonger Investoren, die AT1-Anleihen der Credit Suisse im Wert von über 130 Millionen US-Dollar halten, schließen sich einer Klage gegen die Schweiz an, in der sie eine unrechtmäßige Abschreibung ihrer Investitionen geltend machen. Die Klage wird von den Anwaltskanzleien Withers und Drew & Napier geführt und vom Prozessfinanzierer Omni Bridgeway unterstützt. Dies folgt auf ein Urteil eines Schweizer Gerichts, wonach die Abschreibungsanordnung der FINMA rechtswidrig war, obwohl die FINMA und die UBS Berufung eingelegt haben. Das Gerichtsverfahren dürfte langwierig werden und möglicherweise bis zu sieben Jahre dauern, da die Anleihegläubiger zögern, die schmerzhaften Erinnerungen an ihre Verluste wieder aufleben zu lassen.
Die Europäische Union schlägt ihr bislang umfassendstes Sanktionspaket gegen den russischen Ölhandel vor, das sich gegen Schifffahrt, Versicherungen, Finanzierungen und andere maritime Dienstleistungen richtet. Damit soll Russland der Zugang zu westlicher Infrastruktur versperrt werden, die seine Rohölexporte insbesondere nach Indien und China erleichtert. Das Paket stellt eine erhebliche Verschärfung gegenüber dem bisherigen Ansatz der Preisobergrenze dar und ist Teil einer koordinierten westlichen Initiative, um den Druck auf Moskau zu erhöhen und den weltweiten Verkauf von russischem Öl zu erschweren und verteuern.
Die britische Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority) verschärft ihre Kontrollen von Unternehmen gemäß Anhang 1, darunter gewerbliche Kreditgeber, Geldmakler, Betreiber von Schließfächern und Leasinggesellschaften, als Teil einer umfassenderen Bekämpfung der Geldwäsche. Die Aufsichtsbehörde hat rund 300 Unternehmen Fragebögen zugesandt, um Compliance-Lücken zu bewerten, und hat Bedenken hinsichtlich ihrer potenziellen Rolle bei der Erleichterung illegaler Finanzströme geäußert. Dies stellt eine erhebliche Verschärfung der behördlichen Aufsicht für diese bisher eher unbedeutenden Unternehmen dar.

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